Возврат средств от нерезидента

Правомерен ли отказ возврата средств на банковский счет нерезидента РФ?

Добрый день! Заказывала туфли в интернет-магазине Ламода. Размер не подошел, вернула. Товар они приняли, но деньги отказываются возвращать, т.к. «банковский счет принадлежит нерезиденту РФ» (я из Украины). Предлагают указать реквизиты гражданина РФ. Мне проблематично найти такого человека. Законны ли их требования? О том, что они не могут вернуть деньги нерезиденту нигде на сайте lamoda.ru не указано. Спасибо!

Здравствуйте! Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

Сегодня мы уже ответили на 845 вопросов .
В среднем ожидание ответа – 14 минут.

Это является незаконным отказом. Решается в гражданско-правовом порядке.

Резидентство не является квалифицирующим признаком в гражданско-правовых отношениях

Консультация юриста бесплатно

Похожие вопросы

Правомерен ли отказ продавца в возврате средств за товар, если он неисправен?

Правомерен ли отказ продавца в возврате денежных средств за товар ненадлежащего качества?

Правомерен ли отказ в возврате средств за неиспользованные поездки по абонементу?

Правомерен ли отказ в возврате излишне оплаченного налога, со ссылкой на неверные реквизиты для возврата?

Правомерен ли отказ интернет-магазина в возврате денежных средств, если смартфон работоспособен?

Возможность зачисления сумм на иностранный счет физ лица в качестве возврата займа, выданного нерезиденту

Физическое лицо, резидент РФ хочет дать займ испанской компании (Испания в ОЭСР, она для него будет налоговым агентом при возврате займа, компания принадлежит испанцу на все 100%). Срок займа более двух лет. Правильно ли я понимаю, что:

2.1) В принципе договор займа и перевод по нему средств (как валютная операция) легален, потому что

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений .

2.2) Перевести с иностранного счета сумму по договору займа Испанской компании он тоже может, потому что

Статья 12. часть 6 Физические лица — резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.

2.3) И при возврате займа после января 2018 года он сможет получить на свой иностранный счет ВОЗВРАТ займа и проценты по нему, потому что

Статья 12. часть 5.1. На счета резидентов, . могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.

1) Верно ли рассмотрен вопрос выше?

2) Может можно в законе имеется ввиду возможность только получать кредиты, но не давать их самому?

3) Или может нельзя получать возврат на иностранный счет самой суммы или процентов по займу?

4) Или вернее это оформить как покупку-продажу векселя, тогда физическое лицо сначала

2.4) Купит вексель

Статья 12. часть 6 Физические лица — резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.

2.5) Затем продаст (или расторгнет договор), получив возвратный платеж

Статья 12. часть 5 абзац 7 выплачиваемые в порядке возврата ранее уплаченных физическими лицами — резидентами денежных средств, включая возврат ошибочно перечисленных денежных средств, возврат денежных средств за возвращаемый физическим лицом — резидентом нерезиденту ранее купленный им у такого нерезидента товар, оплаченную такому нерезиденту услугу.

Другие публикации:  Строительство и экспертиза зданий

2.6) Получить проценты по этому векселю также на иностранный счет легально,

Статья 12. часть 5.1 абзац 5 денежные средства, выплачиваемые в виде накопленного процентного (купонного) дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска принадлежащих физическому лицу — резиденту внешних ценных бумаг, иных доходов по внешним ценным бумагам (дивиденды, выплаты по облигациям, векселям, выплаты при уменьшении уставного капитала эмитента внешней ценной бумаги);

Ответы юристов (1)

Все верно, а трактовка ст.12 п.5.1 — неверная.

2) Может можно в законе имеется ввиду возможность только получать кредиты, но не давать их самому?
Константин

Да, именно так, в п .51. ст.12, по-моему, четко указано, что на счет резидента, открытый в стране ОЭСР, допускается зачислять суммы кредитов и займов в иностранной валюте,
полученные по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.

То есть именно вы должны быть заемщиком, а иностранная компания — займодавцем. В вашей же ситуации наоборот — вы — займодавец, испанская компания — заемщик.

3) Или может нельзя получать возврат на иностранный счет самой суммы или процентов по займу?
Константин

Именно так, возврат выданного вами займа нерезиденту на ваш счет в иностранном банке не входит в число разрешенных операций.

4) Или вернее это оформить как покупку-продажу векселя, тогда физическое лицо сначала 2.4) Купит вексель
Константин

Купить вексель можно.

2.5) Затем продаст (или расторгнет договор), получив возвратный платеж
Константин

При продаже имущества (векселя) — нет, деньги нельзя зачислять на счет резидента в иностранном банке, это не входит в перечень разрешенных операций. Возвратный платеж — да, легален, при расторжении договора с нерезидентом.

2.6) Получить проценты по этому векселю также на иностранный счет легально,
Константин

Сомнительно. Если договор купли-продажи расторгнут, вексель возвращен, деньги возвращены, следовательно, сделка не состоялась, то о каких процентах можно говорить.

То есть нужно искать какие-то другие способы получения средств на счет резидента в инсотранном банке.

Например, как вариант, если у вас доверительные отношения с испанской компанией, то можно подать на нее в испанский суд за невозврат займа в установленный срок, она признает иск, и по решению суда будет обязана выплатить вам сумму займа:

Наряду со случаями, указанными в абзаце первом настоящей части, на счета физических лиц — резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены следующие денежные средства, полученные от нерезидентов: выплачиваемые в соответствии с решениями судов иностранных государств, за исключением решений международного коммерческого арбитража;

С уважением, Роман.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Перечисление денежных средств со счета резидента на счет нерезидента в одном лице

Я иностранец. Имею разрешение на временное проживание в России. Зарегистрировался как ИП. Нахожусь на ЕНВД — 6% от выручки. В банке у меня открыт счет как на предпринимателя – валютного резидента. Хочу вывести прибыль со своего расчетного счета, который зарегистрирован на меня как на ИП – валютного резидента на свой расчетный счет как физического лица — валютного нерезидента. В банку отвечают, что они не проводят операции такого вида: то есть перечисление денег с расчетного счета резидента на расчетный счет нерезидента, если это одно и то же лицо, даже если я выступаю в разных статусах. Подскажите выход из ситуации. Какие существуют способы, чтобы я перевел деньги на свой расчетный счет нерезидента?

Здравствуйте! Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

Сегодня мы уже ответили на 845 вопросов .
В среднем ожидание ответа – 14 минут.

Доброго Вам дня!

Денежные средства, которые остались на расчетном счете индивидуального предпринимателя после уплаты единого налога, уплачиваемого в связи с применением упрощенной системы налогообложения, могут быть использованы им на личные нужды, так как денежные средства, используемые предпринимателем в своей деятельности, являются принадлежащим ему на праве собственности имуществом, которым он вправе распоряжаться по своему усмотрению ( п. 2 ст. 209 ГК РФ).

Другие публикации:  Ндс декларация 2019 порядок заполнения

Банк не вправе ограничивать Ваше право на распоряжение денежными средствами.

Требуйте от банка официального отказа в совершении операции.

Если всё таки банк не исполнит платёжное поручение, то возможно, например, использовать «прокладку» в виде третьего лица при перечислении денежных средств, либо открыть счёт в другом банке и перевести деньги на него.

Консультация юриста бесплатно

Действующим российским законодательством не предусмотрены ограничения перечисление денег с расчетного счета предпринимателя на его личный счет .

В силу главы 45 (Банковский счет) ГК РФ Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом(ст.848 ГК РФ)

Банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа (ст.849 ГК РФ)

В силу ст. 856 ГК РФ в случаях невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных ст. 395 ГК РФ

Пишите Претензию Банку, идите к руководству, пишите жалобу в ЦБ, требуйте письменного отказа,грозите судебным иском.

Согласно ст. 12 ФЗ «О валютном регулировании» резиденты РФ(вы видимо налоговый резидент согласно ст.207 НК РФ), в т.ч. ИП открывают валютные счета без ограничения и вправе без ограничений осуществлять валютные операции, в том числе на свои счета за пределами РФ.

Согласно ст. 6 ФЗ «О валютном регулировании» валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных ст. 11 ФЗ- которая к вам не относится.

Не понимаю почему банк вам отказал, банк не прав и у вас есть все законные основания перевода ден. средств.

Добрый день!

На Ваш вопрос сообщаю следующее.

Согласно положениям Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»:

Статья 1.
1. Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

6) резиденты:
б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане.

7) нерезиденты:
а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с подпунктом «б» пункта 6 настоящей части;

8) уполномоченные банки — кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также действующие на территории Российской Федерации в соответствии с лицензиями Центрального банка Российской Федерации филиалы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте;

9) валютные операции:
е) перевод нерезидентом валюты Российской Федерации со счета
открытого на территории Российской Федерации, на счет (раздел счета) того же лица, открытый на территории Российской Федерации;

Статья 10
3. Валютные операции между нерезидентами на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации осуществляются через банковские счета (банковские вклады), открытые на территории Российской Федерации в порядке, предусмотренном статьей 13 настоящего Федерального закона.

Статья 13
1. Нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках.

Из изложенных положений закона следует, что:

1) Исходя из того, что у Вас имеется разрешение на временное проживание, а не вид на жительство, Вы, на мой взгляд, являетесь нерезидентом, в том числе и как ИП.

2) Вы имеете право на перечисление валюты Российской Федерации со счета ИП на Ваш счет как физического лица, но данные счета должны быть открыты в уполномоченных банках, то есть в банках имеющих право осуществлять операции со средствами в иностранной валюте.

3) Таким образом, если у Вас счета и как ИП и как физического лица открыты в уполномоченных банках, то Вы имеете право, а банк обязан перечислить денежные средтсва с одного Вашего счета на другой.

Код валютной операции в платежном поручении при возврате аванса от иностранной организации

Добрый день
Подскажите пожалуйста
какой код VO надо поставить в назначение платежа,если мне на валютный расчетный счет пришли денежки 60000 долларов от покупателя нерезидента,
а теперь я резидент РФ должен вернуть этот аванс покупателю.
Тоесть это не излишние денежки, а сумма договора 60000 , мне пришел аванс 60000 ,а теперь я его возвращаю с валютного счета

Другие публикации:  Договор энергоснабжение субабонента

Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне полученных денежных средств при вывозе товаров с территории Российской Федерации, за исключением расчетов по коду 22800

Код валютной операции в платежном поручении при возврате излишне перечисленных денежных средств иностранной организации

Добрый день!
Подскажите пожалуйста, как указывается код валютной операции указывается при возврате излишне перечисленных денежных средств арендатору (филиалу иностранной организации) арендодателем (российская организация)? Сумма к возврату 4 рубля, паспорт сделки не требуется?

Если я правильно нашла, то код 20 800 «Расчеты резидента в пользу нерезидента, связанные с возвратом излишне полученных денежных средств за выполнение резидентом работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, за исключением расчетов, указанных в группах 22 и 58 настоящего Перечня» (ВАЛЮТНЫХ И ИНЫХ ОПЕРАЦИЙ РЕЗИДЕНТОВ И НЕРЕЗИДЕНТОВ (в ред. Указания Банка России от 14.06.2013 N 3016-У))

Допускается ли возврат нерезидентом резиденту-импортеру аванса в иностранной валюте в срок, превышающий 90 дней?

В соответствии с п.1.21 Положения Банка России «Об изменении порядка проведения в Российской Федерации некоторых видов валютных операций» от 24.04.96 N 39 не требует специального разрешения Банка России возврат резидентами и нерезидентами авансовых платежей (предоплаты) по неисполненным экспортно-импортным контрактам. При этом указанный нормативный акт допускает такое зачисление независимо от срока, прошедшего с момента осуществления платежа.
Вместе с тем обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что в соответствии с п.2 Указа Президента Российской Федерации «О первоочередных мерах по усилению системы валютного контроля в Российской Федерации» от 21.11.95 N 1163 импортеры-резиденты, заключившие или от имени которых заключены сделки, предусматривающие перевод из Российской Федерации иностранной валюты в целях приобретения товаров, обязаны ввезти товары, стоимость которых эквивалентна сумме уплаченных за них денежных средств в иностранной валюте, либо обеспечить возврат этих средств в сумме не менее ранее переведенной в течение 180 календарных дней с даты оплаты товаров, если иное не установлено Центральным банком Российской Федерации.
Таким образом, невозвращение аванса по неисполненному импортному контракту в срок до 180 дней (после вступления в силу Федерального закона «О первоочередных мерах в области бюджетной и налоговой политики» — до 90 дней) является нарушением Указа Президента N 1163.
09.07.99 А.В.Гулидов

Ведущий экономист
Валютного управления
Главного управления ЦБ РФ
по г.Москве

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *